繼9月8日披露購買的5000萬元中融信托產(chǎn)品逾期兌付后，微光股份(002801)于9月15日晚間再次公告部分信托產(chǎn)品逾期兌付。
微光股份“踩雷”中融信托一事還要追溯到2022年，去年7月15日、8月2日，該公司分別召開董事會及臨時股東大會，審議通過了《關(guān)于繼續(xù)使用部分閑置自有資金進行委托理財?shù)淖h案》，總額不超過10億元，其中單筆購買委托理財產(chǎn)品金額不超過1億元，在此額度內(nèi)，資金可滾動使用。同時，微光股份股東大會授權(quán)公司董事長行使該項投資決策權(quán)，具體事項由財務(wù)部負責組織實施。
微光股份公告中提到，分別于2023年3月15日、6月13日、6月14日購買了中融信托發(fā)行的信托產(chǎn)品庚澤1號10000萬元、圓融1號5000萬元、匯聚金1號5000萬元，微光股份全資子公司微光技術(shù)于2023年6月13日購買了中融信托發(fā)行的信托產(chǎn)品圓融1號3000萬元。
截至此公告披露日，上述信托產(chǎn)品已到期，微光股份及全資子公司微光技術(shù)尚未收到上述信托產(chǎn)品本金及投資收益。對此，微光股份已就信托產(chǎn)品逾期兌付的事宜與中融信托多次進行了溝通，微光股份未收到中融信托方面的正式文件回復，后續(xù)微光股份將繼續(xù)督促中融信托盡快兌付本金及投資收益，并及時履行信息披露義務(wù)。
接下來，微光股份積極聯(lián)系各相關(guān)方，督促中融信托盡快向公司及子公司兌付已到期信托產(chǎn)品投資本金及收益，同時準備相關(guān)材料，通過各類法律措施以最大程度減少潛在損失，盡最大努力維護好公司和全體股東的權(quán)益。后續(xù)，微光股份將加強對使用自有資金投資理財產(chǎn)品的安全評估，嚴控投資風險，密切關(guān)注理財產(chǎn)品的回款進展情況。
證券時報記者注意到，截至9月15日公告日，微光股份及子公司使用閑置自有資金購買的尚未收回的中融信托信托產(chǎn)品金額合計40751.66萬元。微光股份坦言，鑒于上述信托產(chǎn)品投資款項的收回尚存在不確定性，并基于非保本理財產(chǎn)品的性質(zhì)，存在本息不能全部兌付的風險，如本息無法全部兌付將對公司利潤產(chǎn)生不利影響，影響程度具有不確定性。微光股份表示，目前公司經(jīng)營正常，財務(wù)狀況穩(wěn)健，該事項不影響公司持續(xù)運營及日常經(jīng)營資金需求。
據(jù)2023年半年報披露，今年1～6月期間，微光股份實現(xiàn)營業(yè)收入6.51億元，同比下降0.39%；實現(xiàn)凈利潤1.61億元，同比下降0.50%；經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額為1.06億元，同比增長3.07%。具體業(yè)務(wù)來看，微光股份實現(xiàn)境外銷售收入3.58億元，同比下降4.15%；實現(xiàn)境內(nèi)銷售收入2.93億元，同比增長4.62%。其中，外轉(zhuǎn)子風機實現(xiàn)銷售收入2.94億元，同比增長14.11%，伺服電機實現(xiàn)銷售收入0.4億元，同比增長41.05%。
今年半年報中，微光股份還特別提到投資收益為1116.13萬元，占利潤總額比例為6.15%，這主要系購買理財產(chǎn)品取得的投資收益。此外，微光股份上半年披露資產(chǎn)減值461.84萬元，主要系計提的存貨跌價準備。截至2023年上半年末，微光股份尚有貨幣資金2.2億元，較去年同期減少4.07%；微光股份購買的銀行理財產(chǎn)品為1.95億元，購買信托理財產(chǎn)品為8.32億元。除中融信托產(chǎn)品外，微光股份還曾購買有中建投信托、五礦國際信托、杭銀理財、陸家嘴國際信托、光大興隴信托等相關(guān)信托產(chǎn)品。
今年8月以來，包括先鋒電子（002767）、金房能源（001210）、金博股份（688598）、南都物業(yè)（603506）、咸亨國際（605056）等多家A股上市公司相繼披露購買的中融信托理財產(chǎn)品發(fā)生逾期兌付。這些逾期的信托產(chǎn)品預期年化收益率在5.6%至7.2%，期限為3個月、12個月、24個月不等。
據(jù)了解，中融信托停兌的理財產(chǎn)品大多為資金池類項目，即產(chǎn)品底層對應多個資產(chǎn)，但資金端卻是滾動發(fā)行，因此同一資金池項目的不同期產(chǎn)品存在一定連鎖反應。關(guān)于中融信托產(chǎn)品停兌的原因，其中之一系前期布局的房地產(chǎn)行業(yè)風險敞口較大。
德邦證券統(tǒng)計顯示，購買中融信托產(chǎn)品的上市公司，以生物醫(yī)藥、機械設(shè)備和汽車行業(yè)為主，多數(shù)為小市值公司。已披露購買中融信托產(chǎn)品的上市公司中，一級行業(yè)分類下，生物醫(yī)藥公司合計8家，機械設(shè)備公司合計5家，汽車公司合計5家。浙商證券分析，本次中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付的情況，不能排除與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。從行業(yè)情況來看，地產(chǎn)項目出現(xiàn)問題是信托產(chǎn)品違約的主要原因。
