不少人可能遇到過(guò)這樣的情況，有人向自己推薦投資項(xiàng)目，這些項(xiàng)目大多緊跟國(guó)家政策和社會(huì)的熱點(diǎn)，號(hào)稱年收益率十分誘人。不過(guò)，這貌似高額回報(bào)的背后，其實(shí)暗藏陷阱。
海南：號(hào)稱投資項(xiàng)目收益高
背后暗藏陷阱
2021年9月，海南張先生的老鄉(xiāng)向他介紹了一個(gè)投資安裝新能源汽車充電樁的項(xiàng)目。只要花58000元購(gòu)買一個(gè)充電樁，交給公司代為運(yùn)營(yíng)，每周就可以返利1115元，一年回本，之后就是凈賺，投得越多，收益率越高，甚至可以達(dá)到200%。
受害人張先生（化名）：我當(dāng)時(shí)疑惑過(guò)，難道充電樁8個(gè)小時(shí)一直有車充電？安裝的每個(gè)充電樁都能產(chǎn)生這么多效益？
盡管半信半疑，張先生還是決定到公司的總部看一看。這個(gè)全享通公司的辦公室位于海南?？诜比A地帶的寫字樓。
受害人張先生（化名）：每天能看到簽合同的人抱著一摞合同在簽。
看著這么多人都投資，張先生有點(diǎn)動(dòng)心，幾天后，他到一家高檔酒店參加全享通公司舉辦的酒會(huì)和培訓(xùn)宣講活動(dòng)。
涉案公司宣講現(xiàn)場(chǎng)：大家不要認(rèn)為這是一個(gè)小項(xiàng)目，這個(gè)項(xiàng)目有核心的自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)。
這一切都讓張先生逐步打消了疑慮，對(duì)全享通公司越來(lái)越信任。盡管家人反對(duì)，張先生還是一下子投了4個(gè)充電樁。張先生的親戚朋友陸續(xù)有3個(gè)人也進(jìn)行了投資，還有人一次性買了13個(gè)充電樁，投入75萬(wàn)元。
沒(méi)想到的是，剛6個(gè)月后，張先生就發(fā)現(xiàn)返利不能正常到賬了。到這時(shí)，投了23.2萬(wàn)元的張先生，拿到了10萬(wàn)多元的返利，相當(dāng)于本金的50%，還虧了一半。
受害人張先生（化名）：現(xiàn)在提不到錢了。不然就只能退款，退款他們說(shuō)要8個(gè)月左右，我們一聽(tīng)就不太相信，8個(gè)月后找誰(shuí)要錢呢？
這個(gè)時(shí)候，充電樁公司又開(kāi)發(fā)了新的項(xiàng)目：新能源網(wǎng)約車。投資充電樁的客戶可以把錢轉(zhuǎn)移到新項(xiàng)目，繼續(xù)投資。
受害人張先生（化名）：那時(shí)候已經(jīng)感覺(jué)大概被騙了，但是只能硬著頭皮往前走，看看能拿回來(lái)多少錢。
以高收益為誘餌拉人頭
投資騙局套路深
新項(xiàng)目又是當(dāng)下熱門的概念，已感覺(jué)到可能被騙的張先生還是追加了1萬(wàn)元的投資激活原來(lái)的資金，加入了新項(xiàng)目。而這時(shí)，警方已經(jīng)注意到了這家公司的異常。
警方發(fā)現(xiàn)，這家公司的賬戶沒(méi)有新能源充電樁收益。不過(guò)，公司卻總是有大筆的收入進(jìn)賬，而且是納稅大戶，按時(shí)繳稅納稅。
海南?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)政委姜衛(wèi)東：為了躲避稅務(wù)的稽查，他就把該繳的稅繳掉。除了象征性的稅收和公司的基本運(yùn)作以外，其他的錢90%都直接計(jì)算到公司盈利里。
2022年6月20日，海南?？谑泄簿謱?duì)全享通（海南）能源科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款一案立案?jìng)刹?。發(fā)現(xiàn)公司資金無(wú)法進(jìn)行良性退出后，2022年12月21日，?？谑泄簿衷诤贾?、長(zhǎng)沙、?？谌赝瑫r(shí)收網(wǎng)，抓獲20多名主要犯罪嫌疑人，凍結(jié)涉案資金1.4億元，查扣黃金13.3千克（價(jià)值約520萬(wàn)元）、汽車6臺(tái)（價(jià)值300余萬(wàn)元）、涉案房產(chǎn)12套（價(jià)值3000余萬(wàn)元）。
海南?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)民警曾軼：這比較符合龐氏騙局，犯罪嫌疑人通過(guò)一些名目騙取投資人進(jìn)行投資，收取投資款，承諾高額的返利，用投資人自己的錢進(jìn)行返利返還給他，然后滾雪球。
經(jīng)查，全享通公司在山東、湖南、內(nèi)蒙古、浙江、山西、云南等多個(gè)省份建立了運(yùn)營(yíng)中心以招攬客戶，共賣出約15000份的“充電樁投資”，吸收6000余人的資金超過(guò)10億元。其中，約6億元用于返利；約2億元資金被公司實(shí)控人、高管等人瓜分，肆意揮霍；約2億元用于公司營(yíng)銷維護(hù)運(yùn)轉(zhuǎn)。實(shí)際修建充電樁123個(gè)，用資1000多萬(wàn)元，僅占資金總額的百分之一。
這類金融詐騙盡管在項(xiàng)目?jī)?nèi)容上利用了眼下時(shí)髦的新概念，但手段依然是老一套。為了使得自己的“熱門項(xiàng)目”更可信，他們自稱與名企、高校有合作，用假冒的名校專家站臺(tái)進(jìn)行宣講。
除此以外，詐騙集團(tuán)會(huì)在開(kāi)始階段按時(shí)兌現(xiàn)超高收益，往往超出普通收益的數(shù)倍、數(shù)十倍，并且采用激勵(lì)拉人頭的方式進(jìn)行宣傳。
清華大學(xué)五道口金融學(xué)院金融安全研究中心主任周道許：對(duì)高收益和拉人頭的傳銷要高度警醒，同時(shí)要借助專業(yè)的力量，避免自己頭腦一發(fā)熱錢就砸進(jìn)去了。
