剛“踩雷”中融信托不久，微光股份再次發(fā)布公告稱，公司部分中融信托旗下信托產(chǎn)品逾期兌付。
據(jù)證券時報記者不完全統(tǒng)計，截至目前，已經(jīng)發(fā)布公告踩雷中融信托的A股上市公司超過10家，9月以來，已有藥石科技、安記食品、三德科技等上市公司公告踩雷中融信托旗下信托產(chǎn)品。
微光股份再次“踩雷”中融信托
根據(jù)微光股份的公告，此次踩雷的信托產(chǎn)品為中融-圓融1號集合資金信托計劃（簡稱“中融-圓融1號”）。
微光股份曾在2022年下半年公告使用部分閑置自有資金進行委托理財，總額不超過人民幣10億元，其中單筆購買委托理財產(chǎn)品金額不超過人民幣1億元，可購買包括銀行理財產(chǎn)品、信托公司信托計劃、資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理計劃、證券公司、基金公司及保險公司發(fā)行的各類產(chǎn)品等。
據(jù)公司公告，2023年6月9日，公司購買了中融信托發(fā)行的信托產(chǎn)品中融-圓融1號，金額為5000萬元，到期日為2023年9月7日，預(yù)期年化收益率5.6%。但截至目前，公司未收到該信托產(chǎn)品本金及投資收益。
微光股份表示，公司正在積極聯(lián)系各相關(guān)方，督促中融信托盡快向公司兌付已到期信托產(chǎn)品投資本金及收益，同時準備相關(guān)材料，通過各類法律措施以最大程度減少公司的潛在損失，盡最大努力維護好公司和全體股東的權(quán)益。后續(xù)公司將加強對使用自有資金投資理財產(chǎn)品的安全評估，嚴控投資風(fēng)險，密切關(guān)注理財產(chǎn)品的回款進展情況，并及時履行信息披露義務(wù)。
微光股份在8月21日也曾公告踩雷中融信托產(chǎn)品。據(jù)悉，公司在2023年5月22日購買了中融信托發(fā)行的信托產(chǎn)品中融-匯聚金1號，金額為5000萬元，到期日為2023年8月21日。但公司未收到該信托產(chǎn)品本金及投資收益。
微光股份表示，相關(guān)信托產(chǎn)品投資款項的收回尚存在不確定性，并基于非保本理財產(chǎn)品的性質(zhì)，存在本息不能全部兌付的風(fēng)險，如本息無法兌付將對公司2023年度利潤產(chǎn)生影響。目前公司經(jīng)營正常，財務(wù)狀況穩(wěn)健，相關(guān)事項不影響公司持續(xù)運營及日常經(jīng)營資金需求。
兩筆未能兌付的信托產(chǎn)品合計本金達到1億元，若按預(yù)期年化收益率計算，逾期兌付本金及投資收益超1億元。
波及多家A股上市公司
中融信托逾期兌付風(fēng)波，波及多家A股上市公司。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，9月以來，已經(jīng)有四家公司披露遭遇中融信托逾期兌付，分別為微光股份、藥石科技、安記食品和三德科技。
藥石科技9月6日公告稱，公司2023年6月7日以自有資金1000萬元購買了圓融1號信托產(chǎn)品。截至9月6日，公司未收到本金及投資收益。9月4日，安記食品表示，公司購買的600萬元中融-睿禧1號集合資金信托計劃逾期兌付。該產(chǎn)品期限為2023年3月1日至2023年9月1日，截至公告披露日，公司未收到該產(chǎn)品的本金及投資收益。同樣在9月1日到期的還有三德科技購買的“圓融1號”，購買資金為1000萬元。
實際上，在今年3月到8月的時間里，微光股份、先鋒電子、金房能源、金博股份、南都物業(yè)、咸亨國際、吉華集團、塔牌集團等多家上市公司披露信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付情形，其中又以踩雷中融信托產(chǎn)品的公司居多。
此前，在8月中旬，多家公司公告踩雷中融信托產(chǎn)品后，中融信托相關(guān)人士曾回復(fù)媒體稱，公司目前經(jīng)營正常。此前一周由其主動管理的多個產(chǎn)品完成到期兌付清算。官網(wǎng)也仍有產(chǎn)品正常發(fā)售。
公開數(shù)據(jù)顯示，截至8月17日，年內(nèi)共有41家上市公司認購了信托產(chǎn)品，合計認購金額達到93.82億元。對比上年同期，則有60家上市公司認購了115.54億元的產(chǎn)品。認購信托產(chǎn)品的上市公司家數(shù)和總金額同比分別下降了32%、19%。
多家機構(gòu)認為，中融信托產(chǎn)品違約系個例，行業(yè)整體風(fēng)險可控。信托產(chǎn)品間產(chǎn)生大面積傳染風(fēng)險的可能性較小，短期內(nèi)產(chǎn)品贖回壓力有限。具體到對A股市場的影響，有機構(gòu)認為，中融信托違約對于A股影響更偏情緒擾動，實質(zhì)影響較小。
或與房地產(chǎn)敞口有關(guān)
中融信托產(chǎn)品違約可能與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。
據(jù)塔牌集團今年4月底的公告顯示，公司此前收到中融信托發(fā)來的《中融-豐騰83號集合資金信托計劃2023年第1季度定期管理報告》，文件顯示，受房地產(chǎn)市場持續(xù)下行和銷售受阻的影響，疊加“保交房、穩(wěn)民生”而導(dǎo)致預(yù)售資金的監(jiān)管加強，融創(chuàng)方仍未能如約履行交易文件項下的資金支付義務(wù)，受益人的信托利益不能如期獲得足額分配。
中融信托表示，交易對手違約以來，除持續(xù)敦促融創(chuàng)方履行資金支付義務(wù)外，中融信托一直在持續(xù)積極溝通交易對手等相關(guān)方，尋找銷售盤活、資產(chǎn)重組、AMC合作、合作開發(fā)等的可能，同時也在堅決推進信托計劃司法訴訟、抵質(zhì)押物等相關(guān)資產(chǎn)司法處置。
針對信托計劃底層資產(chǎn)的基本情況以及近期房地產(chǎn)市場回暖的跡象，中融信托當下項目處置工作重點是進一步加強推進塔子湖置業(yè)K3地塊銷售盤活方案、天津資產(chǎn)重組方案，同時穩(wěn)步推進信托計劃整體訴訟，以推動各底層資產(chǎn)的變現(xiàn)、逐步實現(xiàn)信托計劃份額退出。
據(jù)浙商證券研究，中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付的情況，不能排除與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。根據(jù)用益信托對2022年信托產(chǎn)品風(fēng)險事件的統(tǒng)計，2022年房地產(chǎn)領(lǐng)域的違約產(chǎn)品涉及金額約930億元，占整體違約規(guī)模的75.7%。從中融自身情況來看，2022年末地產(chǎn)敞口占信托資產(chǎn)10.7%，不能排除中融本次逾期兌付與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。
