在7月《中共中央國(guó)務(wù)院發(fā)布關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）發(fā)布后，金融業(yè)正行動(dòng)起來(lái)形成合力。
8月30日，金融支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展工作推進(jìn)會(huì)在人民銀行總行召開(kāi)，全國(guó)工商聯(lián)、人民銀行、金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯局等有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人、金融機(jī)構(gòu)代表主要負(fù)責(zé)人、民營(yíng)企業(yè)代表主要負(fù)責(zé)人參會(huì)。
據(jù)人民銀行透露，有關(guān)部門(mén)正抓緊制定金融支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展有關(guān)政策文件，明確一個(gè)目標(biāo)，即持續(xù)提高民營(yíng)企業(yè)貸款占比，努力做到金融對(duì)民營(yíng)企業(yè)的支持與民營(yíng)企業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)相適應(yīng)。要求金融機(jī)構(gòu)制定民營(yíng)企業(yè)年度服務(wù)目標(biāo)，加大民營(yíng)企業(yè)服務(wù)方面的績(jī)效考核權(quán)重，大力拓展針對(duì)民營(yíng)企業(yè)首貸戶(hù)。
抓緊出臺(tái)金融支持民企發(fā)展有關(guān)文件
參加此次推進(jìn)會(huì)的金融機(jī)構(gòu)代表機(jī)構(gòu)可謂陣容強(qiáng)大，共有17家，分別是工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、北京銀行、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)。參會(huì)的民營(yíng)企業(yè)代表逾20家，涵蓋房地產(chǎn)、傳統(tǒng)制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、新能源、高科技等多個(gè)領(lǐng)域。
會(huì)上，文燦股份、亨通集團(tuán)、天順風(fēng)能、德青源、好米動(dòng)力等5家民營(yíng)企業(yè)主要負(fù)責(zé)人發(fā)言，工商銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、北京銀行、中國(guó)信保等5家金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人發(fā)言，滬深交易所主要負(fù)責(zé)人發(fā)言。
人民銀行金融市場(chǎng)司副司長(zhǎng)馬賤陽(yáng)在會(huì)上介紹了金融支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展有關(guān)文件的基本考慮。他表示，人民銀行積極會(huì)同相關(guān)部門(mén)抓緊開(kāi)展政策調(diào)查研究，多次召開(kāi)座談會(huì)，認(rèn)真聽(tīng)取金融機(jī)構(gòu)和民營(yíng)企業(yè)的意見(jiàn)建議，深入研究文件的框架和內(nèi)容。目前已形成文件初稿，將在進(jìn)一步征求有關(guān)部門(mén)意見(jiàn)后印發(fā)。
“文件起草堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向和結(jié)果導(dǎo)向，系統(tǒng)總結(jié)梳理各地、各金融機(jī)構(gòu)典型經(jīng)驗(yàn)做法、存在的問(wèn)題和意見(jiàn)建議，聚焦民營(yíng)企業(yè)服務(wù)過(guò)程中痛點(diǎn)、堵點(diǎn)和難點(diǎn)，突出強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)要破除所有制歧視，落實(shí)兩個(gè)毫不動(dòng)搖，著力提升民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)的獲得感和滿(mǎn)意度。目前已形成文件初稿，將在進(jìn)一步征求有關(guān)部門(mén)意見(jiàn)后印發(fā)?！瘪R賤陽(yáng)稱(chēng)。
馬賤陽(yáng)介紹，文件主要從加大金融資源要素投入、發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)作用、便利跨境融資、強(qiáng)化政策激勵(lì)和融資配套等方面，對(duì)金融支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大提出了若干針對(duì)性政策舉措。
具體而言，包括暢通股、債、貸三種融資渠道。在貸款方面，實(shí)施好再貸款再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)接走訪(fǎng)，推進(jìn)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)的信貸投放。
在債券方面，推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具擴(kuò)容增量提效，擴(kuò)大民營(yíng)企業(yè)債券融資規(guī)模，鼓勵(lì)和引導(dǎo)機(jī)構(gòu)投入，尤其是銀行加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)債券的配置。
在股權(quán)方面，支持民營(yíng)企業(yè)上市和再融資，推動(dòng)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)突出私募股權(quán)市場(chǎng)定位，積極發(fā)揮地方政府專(zhuān)項(xiàng)引導(dǎo)基金作用，完善投資退出機(jī)制。
“下一步，我們將根據(jù)金融支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展工作推進(jìn)會(huì)的有關(guān)精神，進(jìn)一步修改完善文件，抓緊會(huì)簽相關(guān)部門(mén)印發(fā)實(shí)施，并抓好文件的宣傳解釋和貫徹落實(shí)，加強(qiáng)跟蹤督導(dǎo)，確保各項(xiàng)政策舉措及時(shí)落地見(jiàn)效?！瘪R賤陽(yáng)表示。
5家民企代表呼吁完善金融支持政策
會(huì)上，5家民營(yíng)企業(yè)代表結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展和困難，就金融如何加強(qiáng)對(duì)民企的支持力度提出不少政策建議和呼吁。
文燦股份實(shí)控人兼總經(jīng)理唐杰雄表示，目前金融對(duì)小企業(yè)的關(guān)注度和支持力度很大，但是對(duì)中型民企的關(guān)注度和支持力度不是很足，對(duì)我們來(lái)說(shuō)容易吃虧，建議面向制造業(yè)、中型民企出臺(tái)更有針對(duì)性的金融支持政策，尤其在資本市場(chǎng)股票發(fā)行、債券融資等方面簡(jiǎn)化審批流程。
亨通集團(tuán)董事長(zhǎng)崔根良表示，中國(guó)已經(jīng)“走出去”發(fā)展的企業(yè)，在海外發(fā)展中經(jīng)歷了風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，也積累了海外發(fā)展的運(yùn)行經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢(shì)。對(duì)走出去發(fā)展的企業(yè)，涉及延鏈補(bǔ)鏈、高科技、卡脖子技術(shù)的海外獲取和國(guó)家戰(zhàn)略布局收購(gòu)兼并的項(xiàng)目，希望在資金審核及涉外貸款上予以支持。在出口業(yè)務(wù)中，最大的風(fēng)險(xiǎn)是匯兌風(fēng)險(xiǎn)，特別是“一帶一路”沿線(xiàn)發(fā)展中國(guó)家，受限于經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)高，希望能進(jìn)一步擴(kuò)展跨境人民幣結(jié)算的范圍，加大我國(guó)與“一帶一路”沿線(xiàn)國(guó)家貨幣互換協(xié)議簽訂的范圍和額度，提升跨境人民幣應(yīng)用的便利性。
天順風(fēng)能董事長(zhǎng)嚴(yán)俊旭提出兩方面建議：一方面，優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)自上而下的綠色信貸的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，釋放綠色信貸潛力。據(jù)介紹，金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)的授信評(píng)估體系傾向于依靠歷史靜態(tài)數(shù)據(jù)判斷企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，缺乏對(duì)新興綠色業(yè)務(wù)的專(zhuān)項(xiàng)分析，加上ESG風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)評(píng)估缺失等因素，風(fēng)能裝備制造業(yè)整體上存在授信額度不足、增額難的問(wèn)題，融資條件難以享受到綠色政策紅利。另一方面，建議健全防范化解拖欠中小企業(yè)賬款的長(zhǎng)效機(jī)制，完善拖欠賬款清理、督查等常態(tài)化機(jī)制，希望特殊時(shí)期或特殊情況要有解決方案，提升企業(yè)獲得感。
德青源董事長(zhǎng)孔維健表示，德青源是典型的農(nóng)業(yè)企業(yè)，受發(fā)展周期長(zhǎng)、投資回報(bào)率低、市場(chǎng)波動(dòng)大等問(wèn)題影響，嚴(yán)重制約了產(chǎn)業(yè)化發(fā)展進(jìn)程。懇請(qǐng)各個(gè)金融機(jī)構(gòu)充分考慮農(nóng)業(yè)企業(yè)的特殊性，出臺(tái)針對(duì)農(nóng)業(yè)企業(yè)的專(zhuān)項(xiàng)金融政策，充分考慮農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題，加快推進(jìn)生物資產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，保障農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖企業(yè)基本的流動(dòng)性資金需求的同時(shí)，為擴(kuò)大再生產(chǎn)增添動(dòng)力。
好米動(dòng)力董事長(zhǎng)張兆恒表示，作為制造業(yè)中小企業(yè)，近年來(lái)我們深刻感受到政策在解決中小企業(yè)“融資難、融資貴”方面做出的努力，希望這份穩(wěn)穩(wěn)的安全感能延續(xù)得更長(zhǎng)一些。例如，提升金融機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)融資條件的穩(wěn)定性，對(duì)于信用類(lèi)貸款的期限希望拉長(zhǎng)到2-3年，不僅僅參照企業(yè)某一個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)指標(biāo)來(lái)判斷企業(yè)的經(jīng)營(yíng)能力。中小企業(yè)融資擔(dān)保條件能更加符合企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，擔(dān)保形式能更加多樣，更加契合科技型企業(yè)的實(shí)際需求等。
鼓勵(lì)支持民企利用資本市場(chǎng)發(fā)展壯大
證監(jiān)會(huì)副主席王建軍表示，資本市場(chǎng)支持民企發(fā)展成效明顯，證監(jiān)會(huì)始終堅(jiān)持兩個(gè)毫不動(dòng)搖，大力支持民企利用資本市場(chǎng)發(fā)展壯大，數(shù)量眾多的民企和國(guó)企在資本市場(chǎng)同臺(tái)競(jìng)技，深度反映了我國(guó)基本經(jīng)濟(jì)制度的生機(jī)和活力。民營(yíng)上市公司有干勁、有活力，善于迎難而上、自強(qiáng)不息。目前，滬深市場(chǎng)民營(yíng)上市公司占比達(dá)63%，市值占比達(dá)41%，科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板民營(yíng)企業(yè)占比超過(guò)九成。近三年來(lái)，民營(yíng)上市公司累計(jì)現(xiàn)金分紅9900多億，占同期利潤(rùn)的40%以上。
下一步，證監(jiān)會(huì)將繼續(xù)細(xì)化資本市場(chǎng)支持民營(yíng)企業(yè)的工作措施，充分利用股票、債券、基金、期貨、REITs等多種工具，鼓勵(lì)支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大。
具體而言，一是抓改革，強(qiáng)化資本市場(chǎng)的功能發(fā)揮，推動(dòng)注冊(cè)制改革走深走實(shí)，優(yōu)化并購(gòu)重組小額快速審核機(jī)制。二是提信心，優(yōu)化民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境，增強(qiáng)政策的精準(zhǔn)性、實(shí)效性和協(xié)調(diào)性。及時(shí)回應(yīng)民營(yíng)企業(yè)關(guān)切，落實(shí)平臺(tái)企業(yè)常態(tài)化監(jiān)管安排，依法依規(guī)推動(dòng)符合條件的平臺(tái)企業(yè)在境內(nèi)外上市，支持符合條件的民營(yíng)企業(yè)赴境外上市，利用好兩個(gè)市場(chǎng)、兩種制度。三是擴(kuò)融資，健全全市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，深入實(shí)施民企債券融資專(zhuān)項(xiàng)支持計(jì)劃和支持工具。四是防風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)化解房地產(chǎn)等領(lǐng)域的突出風(fēng)險(xiǎn)。抓好即將出臺(tái)的金融支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展政策的落地，支持房地產(chǎn)上市公司在資本市場(chǎng)融資，穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)民營(yíng)房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。
上交所副總經(jīng)理董國(guó)群表示，下一步，上交所將在證監(jiān)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，深入貫徹落實(shí)《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見(jiàn)》，緊扣高質(zhì)量發(fā)展主線(xiàn)，鼓勵(lì)支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和民營(yíng)企業(yè)利用資本市場(chǎng)發(fā)展壯大。
董國(guó)群進(jìn)一步介紹，一是加大支持民營(yíng)企業(yè)融資力度。進(jìn)一步提高IPO、再融資審核效能，針對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)特點(diǎn)，研究建立更靈活的并購(gòu)重組機(jī)制，不斷提高民營(yíng)企業(yè)直接融資比重。完善民企債券發(fā)行增信機(jī)制，鼓勵(lì)發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，充分發(fā)掘存量資產(chǎn)價(jià)值，發(fā)揮資產(chǎn)增信作用，降低融資成本。
二是抓住房地產(chǎn)市場(chǎng)這個(gè)牽一發(fā)而動(dòng)全身的領(lǐng)域，堅(jiān)決落實(shí)好支持房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施。保持房企股債融資渠道總體穩(wěn)定，支持正常經(jīng)營(yíng)房企合理融資需求，“一企一策”穩(wěn)妥化解大型房企債券違約風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)民營(yíng)房企股債融資項(xiàng)目案例落地。
三是以“開(kāi)門(mén)辦審核、開(kāi)門(mén)辦監(jiān)管、開(kāi)門(mén)辦服務(wù)”為抓手，不斷提升服務(wù)效能。堅(jiān)持以公開(kāi)促公正、以公開(kāi)贏公信、寓監(jiān)管于服務(wù)，樹(shù)牢“店小二”意識(shí)，切實(shí)為民營(yíng)企業(yè)解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。
深交所總經(jīng)理沙雁表示，下一步，深交所將在證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，在發(fā)行、上市、持續(xù)監(jiān)管、規(guī)范運(yùn)作、再融資等方面給予民營(yíng)上市公司更大支持力度。同時(shí)，也希望與全國(guó)工商聯(lián)及所屬、所聯(lián)系的商會(huì)建立更密切的合作機(jī)制，希望得到人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)管總局更為廣泛深入的指導(dǎo)，為優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)利用資本市場(chǎng)成長(zhǎng)壯大貢獻(xiàn)積極力量。
在支持民營(yíng)上市公司做優(yōu)做強(qiáng)方面，沙雁提出，一是支持公司聚焦主業(yè)規(guī)范發(fā)展。二是支持公司用好融資并購(gòu)工具，加大對(duì)優(yōu)質(zhì)民企再融資、并購(gòu)重組的支持力度，對(duì)符合分類(lèi)審核條件的項(xiàng)目予以快速審核，助力優(yōu)質(zhì)民企發(fā)展跑出“加速度”。三是加大創(chuàng)新產(chǎn)品供給。深化股債聯(lián)動(dòng)機(jī)制，拓寬民營(yíng)企業(yè)融資渠道。四是支持房地產(chǎn)企業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。
信貸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)要做到同等條件下對(duì)民企、國(guó)企同等對(duì)待
金融監(jiān)管總局副局長(zhǎng)周亮表示，將推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展壯大。將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展提供更好的金融服務(wù)和發(fā)展環(huán)境。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步樹(shù)牢一視同仁的觀念，“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”要落實(shí)到信貸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中去，做到同等條件下對(duì)民營(yíng)企業(yè)和國(guó)有企業(yè)同等對(duì)待。
周亮表示，將督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要健全敢貸、能貸、愿貸的長(zhǎng)效機(jī)制，通過(guò)設(shè)立民營(yíng)企業(yè)年度服務(wù)目標(biāo)、增加民營(yíng)企業(yè)融資業(yè)務(wù)等方面的考核權(quán)重、下放信貸審批權(quán)限，將信貸資源向民營(yíng)企業(yè)給予一定的傾斜。同時(shí)還要完善民營(yíng)企業(yè)貸款盡職免責(zé)和容錯(cuò)機(jī)制，激發(fā)基層機(jī)構(gòu)和信貸人員服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的內(nèi)生動(dòng)力。
此外，要引導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步豐富民營(yíng)企業(yè)金融產(chǎn)品。著眼于民營(yíng)企業(yè)的有效融資需求，持續(xù)優(yōu)化創(chuàng)新各種各樣的產(chǎn)品。下一步要把金融資源更多投向先進(jìn)制造業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色環(huán)保等領(lǐng)域的民營(yíng)企業(yè)。
